持续筑牢金融安全防线 福建多举措打击金融违法(2)

构建宣传网格，普及存保知识

中国人民银行福州中心支行党委委员、副行长江涛。人民网 焦艳摄

一是强化源头和系统治理。会同公安机关出台打击治理工作方案，细化39条“资金链”治理措施，从存量账户排查、可疑资金适时阻截、严格责任追究等方面建立反诈长效机制；指导银行机构建立账户分类分级管理体系，完善涉诈资金交易监测、识别和拦截机制。今年1至8月，福建省月均涉诈账户数降幅为27.41%。

依法保障存款人合法权益

结合犯罪新特点，突出打击新重点

坚持源头管控，强化预警防控

强化部门联动，全面排查处置

三是合力保障群众利益。会同公安机关建立警银协同“受害人转账预警”加“可疑人员开户劝阻”双重机制，通过现场或电话等方式劝阻潜在被害人1666名。指导银行机构配合公安机关按照“以涉案要素反向查找潜在被害人”的思路，探索劝阻新模式，发现潜在受害人3486人次、止损1972.2万元。截至8月末，省内银行机构根据公安部门指令，止付、冻结涉诈资金72.84万笔。

二是大小银行都投保。在我国境内依法设立的、具有法人资格的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、民营银行、外资法人银行等吸收存款的银行机构，其依法吸收的存款都受到存款保险保障。

一是搭建跨部门联动机制。与福建省发改委、网信办、市场监管局建立信息共享、线索移交、联合执法等长效协作机制，因地制宜细化乱象治理“百日行动”实施方案。

四是提升银行账户服务质效。在全省银行机构推行简易开户服务，目前已有99.86%银行网点提供简易开户服务，累计为826.42万人次、个市场主体开立简易账户。从提升存量账户使用效能、提高账户服务标准等13方面优化银行账户服务，既严防涉诈风险，又持续提供便利的资金结算服务。

推动“征信修复”乱象治理常态化

共筑打击合力，加强机构监管

推动形成对洗钱犯罪的严打高压态势

福建始终将防范和打击地下钱庄作为维护外汇市场秩序和国家经济金融安全的一项重要工作，保持对地下钱庄等违法犯罪活动的高压严打态势。

三是加强对金融机构反洗钱监管。2022年以来，选择重点洗钱案件涉案账户开展“以案倒查”试点，查找金融机构履责问题并督促整改；部署全省215家非银行机构开展洗钱风险专项排查，发现并及时妥善处置多项问题隐患；开展近三年反洗钱检查“回头看”，走访全省108家金融机构，指导完善风险管控措施，加强技防能力建设，堵塞管理漏洞。

二是全面开展乱象排查。通过省市场监管局提取省内注册名称、经营范围包含“征信”“信用修复”等字样的在营结构名单，结合省发改委、网信办提供信息以及群众举报线索，确定重点关注名单，以发函、致电、走访等方式开展全面排查，督促211家机构主动变更工商信息、72家机构注销营业执照，将30家机构纳入异常经营名录。

四是保障程度高。目前我国存款保险的最高保障水平为50万元，这个金额高于世界多数国家的保障水平。存款人在同一家投保机构的存款本金和利息合计在50万元以内的，会全额偿付；超出最高偿付限额的部分，将会依法从投保机构清算财产中受偿。

文章来源：《福建金融》 网址: http://www.fjjrzz.cn/zonghexinwen/2022/0918/790.html